Las casas de apuestas digitales y las plataformas de juegos online son cada vez más populares hoy en día. Lamentablemente, esto es lo que está provocando el aumento del lavado de dinero, ya que los delincuentes tienden a confiar en el anonimato y en los casinos en línea ricos en efectivo para «limpiar» ilegalmente los fondos. Por supuesto, existen varias soluciones a este problema, como métodos de pago seguros como https://onlinecasinoprofy.com/es/ecopayz-casinos/, que permite controlar los procesos económicos. Descubramos más sobre este tema.
¿Qué es el lavado de dinero?
En la mayoría de los casos, el lavado de dinero incluye las siguientes etapas:
- Colocación. El lavado de dinero suele ser necesario debido a la naturaleza del delito subyacente que requiere mucho dinero en efectivo. Por ejemplo, el tráfico de drogas, donde suelen pagar pequeñas cantidades en efectivo. Los fondos se transfieren al mercado minorista o al sistema financiero o se colocan ilegalmente en otro país. El objetivo del blanqueador es evitar que las autoridades detecten este dinero.
- Capas. No es más que un intento de disfrazar u ocultar la propiedad y el origen del producto del delito mediante el uso de capas complejas de transacciones financieras. Gracias a estas capas es posible ocultar la auditoría y hacerla anónima. El objetivo es disociar la actividad delictiva del producto del delito. Las capas tienden a crearse transfiriendo fondos desde y hacia diferentes cuentas o con la ayuda de transferencias electrónicas de dinero.
- Integración. Esta etapa implica integrar la actividad delictiva al sistema financiero o económico legítimo. De esta forma, se asimilan a otros activos. Este paso se logra si el lavador de dinero hace que los fondos parezcan obtenidos o ganados legalmente.
¿Qué sucede si los casinos no detectan el lavado de dinero?
Las empresas de juegos y los casinos en línea que no están dispuestos a tomar medidas para prevenir el lavado de dinero a través de sus empresas son terribles. El caso es que tienen que pagar multas en este caso, y algunas de las más pesadas son una multa de 9,4 millones contra UK Limited, una multa de 2 millones contra BetVictor y una multa de 3,8 millones contra Genesis Global. Además de eso, las licencias de estas empresas fueron suspendidas por tres meses.
Las autoridades continúan controlando al sector y sancionando a las empresas que no corrigen deficiencias en sus procesos CFT y ALD.
Según el Reglamento sobre blanqueo de capitales de 2017, las empresas deben realizar evaluaciones por escrito sobre su vulnerabilidad a este delito y si corren un riesgo determinado. Esto debe hacerse todos los años. Otros reguladores regionales han informado a los operadores que deben realizar controles continuos de sus trabajadores para ver cuáles son los riesgos. También deben realizar controles a sus clientes que realicen apuestas superiores a 2.000 en un día.
La autoridad supervisora del Reino Unido, la Comisión de Juego, ha introducido una guía para reducir los riesgos que pueden enfrentar los casinos en línea. Estas empresas también tienen cierta libertad para idear controles para hacer frente a sus desafíos ALD únicos.
¿Cómo previenen el blanqueo de capitales?
Los casinos en línea son responsables de combatir la financiación del terrorismo y el lavado de dinero mediante la realización de controles de acuerdo con las regulaciones CTF y AML. Si estos negocios sospechan de alguna actividad como esa, deben reportarlo a las instituciones autorizadas, como la Comisión de Juego. Al igual que las organizaciones financieras, los empleados y operadores de casinos físicos y en línea están obligados a presentar un informe de actividad sospechosa. Esto debe hacerse si sospechan o saben que una persona está intentando o participando en el blanqueo de dinero a través de su empresa.
De acuerdo con las Regulaciones de 2017 y POCA, las organizaciones de juegos de azar deben aplicar medidas preventivas ALD, tales como:
- Utilizar un enfoque basado en el riesgo ante posibles delitos financieros.
- Realizar controles e inspecciones periódicas a través de sistemas ALD adecuados.
- Proporcionar directrices, informes y procedimientos para la evaluación de riesgos.
- Realizar comprobaciones de debida diligencia del cliente y KYC de forma regular.
